Formation de conseiller en investissement : Cursus et perspectives

Le monde des nombres est un monde à part entière – soit vous vous y sentez à l’aise, soit vous voulez vous en échapper très rapidement.

Appartenez-vous plutôt à la faction qui préférerait ne pas quitter du tout le monde des chiffres ?

Dans ce cas, une formation de conseiller en investissement est probablement la bonne solution pour vous.

Car ici, vous traitez quotidiennement de sujets financiers et économiques et vous aidez les autres à garder une vue d’ensemble dans le monde des chiffres, par exemple dans les domaines de la finance, des assurances, etc.

Que ce soit sur place ou au bureau, vous êtes l’interlocuteur direct de vos clients et traitez chaque jour de nouveaux dossiers.

Mais que fait exactement un conseiller en investissement ?

Dans le cadre d’un apprentissage de conseiller en investissement, vous suivrez de nombreux cours différents.

Le plus important est bien sûr la compétence en matière de conseil : vous apprendrez ici comment conseiller judicieusement vos futurs clients dans le cadre d’un entretien professionnel.

Vous gérerez des actifs professionnels et privés et donnerez des conseils pour mieux utiliser votre argent, par exemple.

Vous guiderez vos clients en toute sécurité dans la jungle financière et garderez toujours une vue d’ensemble.

Tout d’abord, vous faites l’inventaire de votre patrimoine et vous regardez le bilan complet.

Ce que cela signifie exactement et comment cela fonctionne est enseigné étape par étape dans votre formation de conseiller en investissement.

Avec un spécialiste à vos côtés, vous apprendrez des termes tels que “actifs immobilisés” ou “titres” et vous vous familiariserez également avec les domaines du marketing et de la gestion des risques.

Au cours de votre formation de conseiller en investissement, un coach vous sera généralement attribué, qui vous accompagnera dans votre parcours professionnel et vous présentera les différentes tâches.

En plus de fournir un soutien et des conseils à long terme aux clients, cela comprend également, par exemple, un soutien dans toutes les questions d’argent et de biens.

Vous devrez également préparer des analyses d’actifs et faire des recommandations d’investissement.

À l’issue d’une consultation, vous proposerez également divers produits financiers et d’assurance que vous devez connaître et comprendre.

Au cours de votre double formation de conseiller financier, vous serez informé en détail de toutes ces choses et donc idéalement préparé pour le monde professionnel.

Saviez-vous que…

Les actifs sont divisés en actifs fixes et actifs courants.

Au lieu de conseils en matière d’investissement, vous pouvez également parler de conseils financiers.

Si vous investissez une certaine somme d’argent dans une banque, vous obtiendrez chaque mois suffisamment d’argent à partir des seuls intérêts pour vivre ?

les actions représentent aussi une fortune ?

il y avait un impôt sur la fortune en Allemagne jusqu’en 1997 ?

Débouchés et perspectives

Après votre formation, vous travaillerez généralement en tant qu’indépendant, dans des compagnies d’assurance, des banques et des sociétés de construction ou des sociétés immobilières.

La formation de conseiller en investissement n’est pas proposée comme une formation classique, mais généralement en combinaison avec une formation complémentaire, telle que la formation pour devenir marchand d’assurances et de finances.

Vous acquérez ainsi deux qualifications professionnelles reconnues en trois ans seulement.

Toutefois, cela présente également l’avantage de vous permettre d’acquérir en simultané des connaissances commerciales que vous pourrez ensuite utiliser pour vous former.

En outre, vous aurez de nombreux aperçus du monde de la finance, dont vous aurez besoin en tant que consultant professionnel.

La double formation pour devenir conseiller financier est proposée sous différentes formes et dure 3 ans.

Après avoir réussi l’examen, vous pouvez également poursuivre votre formation.

Par exemple, si vous avez un diplôme d’entrée à l’université, vous pouvez étudier la finance, ce qui vous permettra de gravir quelques échelons dans votre carrière.

Vous devriez devenir conseiller financier si ?

Vous aimez travailler de manière indépendante et en équipe.

Vous vous intéressez à des sujets financiers et économiques. vous vous sentez à l’aise dans la jungle des chiffres.

Vous ne devez absolument pas devenir conseiller en investissement si … vous n’aimez pas voyager et ne voulez pas avoir de contact avec la clientèle.

Vous n’aimez pas particulièrement la pensée entrepreneuriale.

vous préférez faire votre travail correctement.

Le quiz du conseiller financier

Qu’entendez-vous par réserves dans le secteur financier ?

Les provisions sont des passifs, des pertes ou des charges dont l’origine ou le montant sont incertains en vertu du droit commercial.

Que signifie l’abréviation “AfA” ?

AfA signifie déduction pour usure, c’est-à-dire pour la réduction de la valeur des actifs immobilisés à déterminer selon le droit fiscal.

L’amortissement correspond à la déduction pour usure, c’est-à-dire à la réduction de la valeur des actifs immobilisés telle qu’elle est déterminée à des fins fiscales.

Est-ce que les fonds propres font partie d’un bilan ?

Les fonds propres ne font pas partie d’un bilan.

Il se compose de capitaux propres et de passifs au passif et d’actifs fixes et courants à l’actif.